Europäische Kryptowährungsbörsen bereiten sich mit AMLD5 auf eine eingehendere Prüfung vor

Da die EU-Mitglieder AMLD5 anwenden, wird der Austausch von Kryptowährungen in der Region gezwungen sein, ihre Befolgungskosten zu erhöhen. Die Fünfte Geldwäscherichtlinie unterstellt diese Stellen den bestehenden Regulierungsbehörden.

Erhöhte Kosten für den Umtausch

Die Kryptowährungsbörsen mit Sitz in den EU-Mitgliedstaaten müssen der am 1. Januar in Kraft getretenen GwG5 01 entsprechen. Die Mitgliedstaaten haben zwar noch keinen Konsens über die Anwendung und Umsetzung der neuen Leitlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche erzielt, die Börsen müssen sich jedoch auf Auswirkungen einstellen. Der niederländische Medienkonzern Paypers erklärte, die Richtlinie könne die Compliance-Kosten für den Austausch von Kryptowährungen in die Höhe treiben.

European Cryptocurrency Exchanges Get Ready for Heightened Scrutiny with AMLD5

Die Börsen müssen sich zunächst bei den jeweiligen lokalen Finanzaufsichtsbehörden registrieren und die Richtlinien für GwG und Know-your-Customer (KYC) befolgen. Für diese Unternehmen ist es unmöglich, Kundenkonten auf der Grundlage von Mindestdokumentation zu erstellen. Die Finanzaufsichtsbehörden können von den Börsen Daten anfordern, die ihrer Ansicht nach für ihre Compliance-Anforderungen relevant sind.

Börsen bereiten sich auf Veränderung vor

Einige Börsen möchten die gestiegenen Compliance-Anforderungen und Kosten in der EU nicht tragen. Deribit, eine niederländische Kryptoplattform, plant bereits eine Verlagerung nach Panama, wo es möglicherweise weniger Beschränkungen und Compliance-Kontrollen unterliegt.

Kraken, ein US-amerikanischer Krypto-Börsenriese, sagte, dass die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften für den Austausch steigen. Im Dezember 2019 musste CryptoBridge innerhalb von zwei Monaten, nachdem die Einhaltung der AMLD5 zugesagt worden war, heruntergefahren werden. Während die Anforderungen für den Austausch zu streng sein können, können sie auch zur Vertrauensbildung für diese Plattformen beitragen. Da sie nun den Industriestandards von Banken und anderen Finanzinstituten entsprechen, werden sie den Benutzern als sicherere und vertrauenswürdigere Optionen erscheinen. Dies könnte die Benutzer zusätzlich dazu anregen, in den Kryptosektor einzutauchen.

Die AMLD5-Leitlinien sind weniger streng als die von der Financial Action Task Force (FATF) vorgeschlagenen. Die Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche betreffen nur Kryptotransaktionen, beide konzentrieren sich jedoch weitgehend auf die Verhinderung der Geldwäsche durch anonymisierte digitale Währungen.

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